LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME POUR LES SOCIÉTÉS FINANCIÈRES

• PUBLIC & PRÉREQUIS

  Public : Dirigeants
  Absence de prérequis.

• ANIMATION

  André JACQUEMET, Expert compliance et anti-blanchiment depuis 2003, co-concepteur du questionnaire QLB de l’ACPR.

• PROGRAMME

  QCM de connaissances en début de session (plateforme e-learning)

  
  LE BLANCHIMENT, UNE RÉALITÉ
  Les grandes tendances de la criminalité financière

  
  ÉTUDIER LE PANORAMA LÉGAL ET RÉGLEMENTAIRE
  I Au niveau international
       Rappel des acteurs et points de repères
  II Au niveau européen
      a) Les acteurs clés
      b) Les dernières directives, règlements et listes applicables
  III Au niveau national
      a) Les acteurs
      b) La transposition de la 6e directive
      c) Les arrêtés et leurs implications opérationnelles.
      d) Les principales obligations LCB-FT
      e) Les concepts clés
      f) Les conditions de déclaration de soupçon
      g) L’impact du RGPD sur la gestion des données personnelles utilisée dans la lutte contre le blanchiment
  IV Les enseignements de la jurisprudence

  
  Atelier 1 : reconnaître un bénéficiaire effectif

  
  CONNAÎTRE LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES LCB-FT
  I Les risques et leur évaluation et le dispositif de maîtrise (DMR)
  II Échanges de pratiques

  
  ADAPTER SA VIGILANCE
  I Savoir analyser une situation
  II Savoir choisir son niveau de vigilance en fonction du niveau de risque

  
  Atelier 2 : connaître son client et la relation d’affaires
  Atelier 3 : savoir reconnaître les situations à risque

  
  TABLE RONDE : LE DISPOSITIF LCB-FT DANS L’ENTREPRISE
  I Rôles et responsabilités
  II Le processus de traitement d’un doute et de déclaration de soupçon
  III Échanges sur les difficultés rencontrées et les solutions possibles

  
  Atelier 4 : analyse des processus métiers de l’entreprise (crédit-bail, crédit consommation, cautionnement) Lister les obligations et les points de contrôle à mettre en place pour permettre une fluidité dans la relation client à distance, tout en maîtrisant les risques.

  
  QCM de connaissances en fin de session (plateforme e-learning)

• OBJECTIFS & MÉTHODE

  Objectifs pédagogiques :

  • Comprendre les mécanismes du blanchiment et le rôle des institutions financières
  • Comprendre l’apport de la 5e directive anti-blanchiment
  • Pouvoir réaliser sa cartographie des risques de blanchiment
  • Savoir faire face à un risque de blanchiment
  • Savoir positionner des points de contrôle pertinents

  
  Méthodes pédagogiques :

  • Exposé théorique
  • Échanges interactifs
  • Mises en situation

  
  Moyens pédagogiques :

  • Utilisation de diaporama, de tests interactifs, de supports de travail (décisions de sanction de la commission des sanctions de l’ACPR)

Informations

• à partir de 1530 € HT
• Durée: 

  7h
• 19 mars 2024