ACCOMPAGNER LA CLIENTÈLE VULNÉRABLE

• PUBLIC & PRÉREQUIS

  Public : Conseillers clientèle de particuliers (équipes commerciales, middle et back-office clients) gestionnaires de contrats bancaires et d’assurance, collaborateurs des fonctions Conformité et Audit

  Absence de pré-requis.

• ANIMATION

  André JACQUEMET : expert en gouvernance gestion des risques et conformité
  Jean Lou GALISSI : expert du contrôle de conformité des établissements bancaires et financiers et spécialiste de l’audit interne
  Nadia CHEKKOURI : Directrice adjointe accompagnement budgétaire et innovation sociale, Crédit Municipal de Paris

• PROGRAMME

  QCM de connaissances en début de session

  
  INTRODUCTION
  Le contexte démographique et les stratégies de supervision des régulateurs
  et les différents travaux

  
  NOTIONS ET DÉFINITIONS
  I La notion de vulnérabilité et ses différentes acceptions : âge, Alzheimer, troubles ou déficiences cognitives
  II Autres notions : personnes en situation de handicap, dépendance, invalidité, perte d’autonomie, personnes fragiles, vulnérables au niveau de la santé, etc.
  III Le code civil : tutelle, curatelle, mandat de protection future, personne de confiance, devoir de secours, capacité juridique, etc.
  IV Le code de la consommation

  
  RECONNAÎTRE UNE PERSONNE VULNÉRABLE
  I Les situations de handicap, de dépendance, d’invalidité, de perte d’autonomie, la dégradation cognitive
  II Les facteurs susceptibles d’entraîner une vulnérabilité
  III Recommandations de la HAS
  IV Rôles et responsabilité de l’entourage

  
  LES RISQUES ENCOURUS PAR LES DISTRIBUTEURS
  I Les risques de non-conformité relatifs à la protection de la clientèle
  II Les risques de contentieux et de pertes opérationnelles
  III L’abus de faiblesse, les pratiques discriminantes, les pratiques commerciales agressives, etc.

  
  CADRE RÉGLEMENTAIRE EN MATIÈRE DE COMMERCIALISATION DES PRODUITS BANCAIRES, ASSURANTIELS ET FINANCIERS
  I Panorama réglementaire en matière de commercialisation
  II Les règles en matière de gouvernance des produits à destination d’une clientèle vulnérable
  III Les attentes des superviseurs pour la distribution des produits bancaires et d’assurance auprès d’une clientèle vulnérable

  COMPRENDRE LA NOTION DE VULNÉRABILITÉ ET SES ENJEUX CONNAÎTRE LES FACTEURS ET LE CONTEXTE DES VULNÉRABILITÉS
  I Identifier les principaux facteurs de vulnérabilité et le contexte des vulnérabilités
  II Lister les facteurs de vulnérabilité selon leur nature (exercice)

  
  COMPRENDRE LES BÉNÉFICES DE L’ACCOMPAGNEMENT ET SAVOIR LE METTRE EN PRATIQUE
  Accompagner le client vulnérable : Pourquoi ? Quels bénéfices ?

  CONNAÎTRE LES OUTILS ET ACTEURS DU TERRITOIRE SUR LES DIFFÉRENTES VULNÉRABILITÉS
  I Paysage social
  II Outils
  III Cartographie des acteurs du territoire

  
  DÉCOUVRIR LA NOTION DE VULNÉRABILITÉ SOUS UN AUTRE ANGLE POUR CHANGER DE REGARD
  I Cercle Vulnérabilités et Société
  II Le pouvoir de la vulnérabilité Brené Brown

  
  QCM de connaissances en fin de session

• OBJECTIFS & MÉTHODE

  Objectifs pédagogiques :
   

  • Comprendre les enjeux et problématiques liés à la clientèle dite vulnérable
  • Connaître et savoir détecter les différentes formes et signaux de vulnérabilité
  • Identifier les solutions à mettre en oeuvre et savoir appréhender une situation de vulnérabilité
  • Connaitre le cadre réglementaire, adapter la commercialisation, mettre en place un cadre de prévention des risques des produits bancaires et d’assurance auprès de la clientèle vulnérable

   

  Méthodes pédagogiques :

  • Exposé théorique
  • Échanges entre les participants
  • Exercices pratiques et études de cas
  • Tables rondes

  
  Moyens pédagogiques :

  • Utilisation de diaporamas, de tests interactifs, de supports de travail

Informations

• à partir de 1620 € HT
• Durée: 

  10h30
• Sur demande